我們在虛擬貨幣交易所賬號註冊的時候，通常會被要求KYC認證/身份認證，如果不完成KYC驗證就會被限制交易。

KYC認證這一項其實非常影響用戶體驗，特別是對剛進入加密貨幣市場的新手來說，因為需要提供太多與個人身份信息相關的資料，大家都會擔心信息洩露或者被非法利用的問題。

這篇文章將解讀虛擬貨幣交易所註冊為何要做KYC實名認證，以及KYC認證流程和注意事項！

文章目錄

一.KYC是什麼？虛擬貨幣交易所為何要做KYC實名認證？

如果說現在的幣圈及全球銀行業有最痛恨的三個字母的話，KYC絕對算得上是其中之一。（注意，是KYC不是KFC哦）

KYC是什麼？

KYC英文原文是”Know Your Customer”，中文名字卻特別接地氣：『了解你的客戶』，KYC這裡可以理解為”實名認證”的意思。

聽上去好像很多餘，誰不了解客戶呢？

但這裡的KYC其實更多的是在合規與反洗錢的方面，所以KYC常常也伴隨著AML (Anti Money Laundering，反洗錢）出現。

虛擬貨幣交易所為何要做KYC認證？

KYC看著高端，其實我們每個人都經歷過，特別是金融領域是必不可少的一環。例如，當你去銀行開戶、註冊以及參與股票/外匯/證券交易的時候，都必須要提交身份證件，甚至有時候還要提交家庭住址證明。

這便是一個最簡單的KYC認證，目是為了驗證你的身份、防止身份資訊盜用以及用於違法犯罪活動！

同理，在加密貨幣世界中需要KYC認證也是這個原因，因為加密貨幣天然的隱私性、匿名性被很多別有用心的人用於非法集資、洗錢、販賣違禁品等，為了杜絕這一可能在世界各國政府和金融機構的共同努力下，加密貨幣領域也必須要執行KYC規則。

目前所有的虛擬貨幣交易所都要求開戶者需要做KYC認證。知名的比特幣期貨合約交易所BitMEX就曾經因為沒有要求用戶做KYC而遭到美國司法部的起訴和罰款。

而近日，幣安公告稱所有用戶須完成中級KYC認證，否則禁止交易。看大趨勢，KYC會被強制，而且會越來越嚴格！

目前，金管會已經要求所有的台灣加密貨幣交易所都要完成「洗錢防制法令遵循聲明」，業者必須遵守法規中防洗錢、KYC實名制…等要求。目的在於反洗錢，當然金管會也只管洗錢，不等於對其營業活動有任何形式的認可！

二.如何完成KYC實名認證？

一般虛擬貨幣交易所要求客戶提供：姓名、身份證號碼、身份證正反面照片、本人手持身份證手寫相關內容照片（ID照）、視頻或者人臉認證等。

KYC實名認知度和你認證所須的文件：

1.身份認證文件：身份證、駕照、居住證、護照等政府頒發的有效身份證件。

2.自拍照/臉部識別：一般為手持證件自拍，或者如幣安的臉部照片+臉部識別。

3.地址認證文件：一般為不超過3個月內的水電、燃氣賬單或信用卡賬單等。 (※一般只有高級用戶才需要此認證)

目前，目前大部分虛擬貨幣交易所暫不要求初級用戶提供地址證明，只要求提供身份認證文件。但是，台灣交易所則較為苛刻，比如MaiCoin要求必須提供ID自拍照！

KYC驗證所需注意事項

1.提供的文件，無論是身份證還是地址證明，都要注意照片的完整性和清晰度。

2.提供ID照片(本人與證件合照)時，拍照的時候要注意證件文字是否清晰，本人的臉是否完整露出。

KYC認證例(MAX)

以台灣虛擬貨幣交易所MAX的KYC認證為例，註冊後需填寫完整個人資訊，還會要求上傳證件正面+背面照片，和手持證件(國民身份證)的自拍照。

1.證件上的個人資訊「大頭照、證件號碼、出生年月日、姓名」皆必須清楚顯示，以利審核。

2.除了手持相關證件外，也請手持書寫「僅限MAX平台註冊使用，20YY/MM/DD」之紙張一同自拍。

而相對來說，全球大型虛擬貨幣交易所Binance（幣安）的KYC認證則更為簡便靈活，提供個人頭部照片，後完成臉部識別就能完成中級認證。幣安的中級認證有$50,000每日加密貨幣購買額度，對一般投資人足夠用！

幣安KYC認證流程

以下以全球最大的虛擬貨幣交易所幣安為例，KYC認證流程如下：

做實名認證之前，需要準備好身份證，如果順利，大約15分鐘就可以完成。

登錄幣安帳戶，然後單擊人頭【用戶中心】- 【身份認證】。

在這裡，您可以看到三個認證級別，基礎認證、中級認證和高級認證，以及各個級別的限額。點擊【去認證】即可進入認證流程。

目前幣安要求所有客戶都必須完成中級認證，中級認證非常簡單，也能滿足大部分用戶的需求！

一共需要做三件事：填寫個人資料並提交身份證明文件和自己的照片、下載幣安APP、人臉識別。 </strong

1. 身份證明:國民身份證、駕照、護照（三選一）

2. 自拍照:露出上半身，頭像清晰即可

3. 下載幣安的APP，人臉識別認證

最後一步是，也可以打開幣安App，要使用到攝像頭，通過掃描二維碼來完成人臉認證過程。按照幣安提示，將臉對準畫面給的提示即可完成操作。

提交信息審核，大概需要十來分鐘，系統會進行審核，並且把審核結果發送到郵箱，請注意查收郵件。有任何問題，可以諮詢幣安客服！

看到個人驗證『已認證』，代表已經成功完成身份認證。並且享有以下權益：

• 加密貨幣提現額度增加至100BTC
• 提升法幣充值&提現限額($50K每日,$500K每月)

最後，因為需要KYC，如果碰到詐騙平台或黑平台，個人信息可能會被非法利用。為了保證安全，建議在投資虛擬貨幣之前，一定選擇信譽度良好的大型交易所。

幣安（Binance）是業界知名度很高的大型虛擬貨幣交易平台，現貨和衍生品交易量排名全球第一。